تجهیز صندوق اعتبارت خرد 5 روستا به کامپیوتر

صندوق اعتبارات خرد پروژه ای است برای تامین منابع مالی اشتغال در روستا که حاصل تجمیع سرمایه های خرد بوده و از مجموع سرمایه های خرد به اعضا تسهیلات پرداخت می شود. اعضا برای دریافت وام نیاز به ضمانت های بانکی ندارند و سایر اعضای گروه ضامن آنها هستند.

افزودن به علاقه مندی ها

2,231,852 تومان

از 8,000,000 تومان

13 روز

زمان باقی مانده

316 نفر

حامی پروژه

28%
28% کامل شده

با اطمینان حمایت کنید

در صورت عدم موفقیت پروژه در تامین مبلغ هدف، مبلغ پرداختی به حساب شما در دونیت بازگشت داده خواهد شد.

بانی پروژه

تیم پروژه

تجهیز صندوق اعتبارت خرد 5 روستا به کامپیوتر

صندوق اعتبارات خرد پروژه ای است برای تامین منابع مالی در روستا که حاصل تجمیع سرمایه های خرد بوده و از مجموع سرمایه های خرد به اعضا تسهیلات پرداخت می شود.
اعضا برای دریافت وام نیاز به ضمانت های بانکی ندارند و سایر اعضای گروه ضامن آنها هستند.
وام های خرد نقش مهمی در معیشت مردم روستا و سرمایه در گردش مشاغل روستا دارد.

جامعه نیکوکاری ابرار در قالب طرح توسعه پایدار روستایی تاکنون در 5 روستا 9 صندوق اعتبارت خرد راه اندازی کرده است و این صندوق ها تسهیلات خرد به اعضا پرداخت می کنند صندوق زنان روستای محمدآباد پسکوه قائن که 53 عضو دارد تاکنون 43میلیون تومان سرمایه جمع کرده است و توانسته بیش از 130 فقره تسهیلات خرد در 4 سال گذشته پرداخت کند.
جالب انکه این صندوق ها یک مورد وام معوقه ندارند که ناشی از سرمایه اجتماعی اعضا و توانمندسازی آنها است.

هم اکنون در این روستاها 245 نفر عضو این صندوق ها هستند

اکنون که سرمایه صندوق بیشتر شده نیاز به یک نرم افزار حسابداری و پرداخت وام دارند که نرم افزار تهیه شده است، بنیاد توسعه فرهنگی سپهر به عنوان یک سازمان مردم نهاد محلی قصد دارد فرایند توانمند سازی صندوق ها را بر عهده بگیرد لذا در اولین اقدام خرید کامپیوتر برای هر روستا را در دستور قرار داده است و  به یک لپ تاپ یا کامپیوتر برای هر روستا نیاز داریم تا در اختیار صندوق ها قرار بگیرد. کمک شما صرف خرید کامپیوتر و پرینتر خواهد شد.
ناگفته نماند که با توجه به اصل مشارکت هر کدام از صندوق ها نیز حداقل 10 درصد هزینه را باید پرداخت کنند.
خرید کامپیوتر مزیت های زیر را دارد:

  • - تضمین درستی حساب و کتاب و ثبت درست آن و پیشگیری از خطا
  • دریافت گزارش های متنوع و لحظه ای
  • توانمند سازی اعضا در استفاده از کامپیوتر

3 گزارش برای این پروژه درج شده است.

نحوه تشکیل صندوق اعتبارات (تأمین مالی) خرد زنان محمدآباد (امام رضا ع)

2017-06-24 17:29:10

 صندوق اعتبارات (تأمین مالی) خرد زنان محمدآباد (امام رضا ع)

برای تشکیل صندوق فراخوان داده شد و درگردهمایی زنان محمدآباد اطلاع رسانی و آگاه سازی انجام پذیرفت. در نخستین گردهمایی زنان در مورد صندوق اعتبارات خرد، مسئول دفتر امور زنان جهادکشاورزی خراسان جنوبی توضیحاتی در خصوص  صندوق های اعتبارات خرد بیان نمودند . پس از مدتی تعدادی از زنان علاقه مند روستا با همکاری جهادکشاورزی قاین، از صندوق اعتبارات خرد مشابه در سربیشه بازدید کردند که تاثیر مثبتی بر آنها گذاشته بود. به دنبال آموزش و توانمندسازی، زمینه تاسیس صندوق اعتبارات خرد زنان محمدآباد (امام رضا ع) فراهم آمد. در جلسه ای با حضور زنان روستا؛ اساسنامه، نحوه عضویت، تعیین حق عضویت، پرداخت حق عضویت و اقساط ماهانه، عملکرد صندوق،  شرایط اخذ وام، افتتاح حساب، شرایط داوطلبان و اسم صندوق برای هیأت مدیره مورد بحث قرار گرفت. در جلسات بعدی،  فرآیند تشکیل و عملیاتی نمودن با استفاده از تکنیک برنامه ریزی مشارکتی ترسیم شد.

تعداد زنان داوطلب عضویت در صندوق ابتدا 66 نفر بودند و در جلسه دیگری تعداد به 60 نفر رسید.  برای عضویت در صندوق تاکید شده بود که از هر خانواده روستایی یک نفر عضو صندوق شود و اولویت با عضویت خانواده های کمتر برخوردار است. بعدا با توجه به محدودیتی که اساسنامه برای تعداد اعضای صندوق در نظر گرفته بود، تعداد اعضا کمتر شد. در جلسه رسمی صندوق (مجمع عمومی)، گزینه های مختلف برای میزان حق عضویت و میزان پس انداز ماهیانه مطرح شد و مزایا و معایب هر کدام از گزینه ها مورد بحث واقع شد. مثلاً هر کدام از مبالغ پیشنهادی برای حق عضویت و پس انداز در نظر گرفته شده و سرمایه صندوق محاسبه می شد تا اعضا نتیجه انتخاب خود را به وضوح مشاهده کنند.  در نهایت اعضا با حق عضویت 500000 ریال و پس انداز ماهیانه 100000 ریال توافق کردند. طبق ارزیابی مشارکتی، سرمایه ناشی از سه ماه پس انداز حدود 2 میلیون تومان می باشد که با تعهد ابرار به کمک 4 برابری سرمایه پس از 3 ماه 10 میلیون تومان خواهد شد. در مراحل بعد سرمایه اعضا که آن موقع تعداد قطعی آنها 51 نفر شده بود، پس از چهار ماه مبلغ سی و پنج میلیون و 700 هزار ریال سرمایه اولیه جمع آوری شد. نکته قابل توجه این است که زنان پی برده بودند که هرچه مبلغ سرمایه اولیه صندوق پس از 6 ماه بیشتر باشد، می توانند چهار برابر آن را از جامعه نیکوکاری بگیرند. این باعث شده بود که حق عضویت را از ده هزار تومان به پنجاه هزار تومان افزایش دهند. این موضوع نشانه ای از وضعیت اقتصادی روستا می تواند باشد.

تصویر10-1 انتخابات صندوق اعتبارات خرد زنان روستایی

 

در مجمع عمومی نخست، انتخابات در 22/7/91 برگزار شد. تخمین زده می شود حدود 25 درصد از افراد ثبت نام کرده به دلیل پاره ای از مشکلات به ویژه به دلیل محل جلسه (مسجد)،در جلسه انتخابات حضور نداشتند. از اعضا درخواست شد که جهت انتخاب هیأت مدیره داوطلب شوند، پس از رأی گیری، سه نفر از اعضا که بیشترین میزان رأی را کسب کردند، به عنوان مدیر عامل، بازرس و منشی انتخاب شدند. پس از انتخاب مدیر عامل، منشی، حسابدار و بازرس، یک نفر نیز به نمایندگی از جامعه نیکوکاری ابرار به عنوان عضو هیأت مدیره معرفی و به هیأت مدیره اضافه شد. همچنین مقرر شد که اعضاء حق عضویت خود را در پست بانک در حسابی که به آن سود تعلق می گیرد سپرده گذاری کنند.

از زمان تاسیس، هر ماه جلسه مجمع برگزار می شود و افزایش سرمایه بدون پرداخت تسهیلات صورت می گیرد. پس از گذشت 4 ماه و کسب توانایی لازم هیئت مدیره و اعضاء برای اداره صندوق، جامعه نیکوکاری ابرار طی تفاهم نامه ای در 25/11/91 مبلغ 150 میلیون ریال، را به منظور افزایش سرمایه به حساب صندوق واریز نمود که تا زمان فعالیت صندوق از این مبلغ استفاده شود. جهاد کشاورزی نیز به منظور حمایت از فعالیت زنان روستایی 5 میلیون و پانصد هزار ریال به حساب صندوق واریز کرد. اولین تسهیلات صندوق در 19/12/91 به 19 نفر از اعضا تعلق گرفت. هم اکنون صندوق 55 نفر عضو دارد، که از این تعداد 4نفر  دیپلم، 5نفر راهنمایی و 6 نفر بی سواد و 40نفر تحصیلات ابتدایی دارند.

 

جدول 10-1  وظایف اعضای هیات مدیره صندوق اعتبارات خرد

مدیر عامل

حسابدار

منشی

آماده سازی جلسه

جمع آوری پول اقساط و پس انداز ماهیانه

کمک به مدیرعامل و حسابدار

هماهنگی برای مکان جلسه

نوشتن و تنظیم دفاتر مالی

نوشتن  و تنظیم صورتجلسه ها

اطلاع رسانی به سرگروه ها

 

 

نظارت بر کار سایر اعضای هیات مدیره

 

 

ارتباط با نماینده جامعه نیکوکاری ابرار و نهادهای دولتی

 

 

 

از تاریخ 20/7/91 ، که اولین جلسه مجمع عمومی صندوق برگزار شد تا 25/11/94، 41 جلسه مجمع عمومی برگزار شده است. اعضای صندوق در 25 هر ماه با حضور در جلسه مجمع عمومی، اقساط ماهانه و پس انداز ماهیانه را پرداخت می نمایند. در این جلسات  برنامه های قرعه کشی برای دریافت وام انجام می شود، مسائل و مشکلات مورد بحث قرار می گیرد، هیات مدیره گزارش عملکرد ماهانه را ارائه و بخش هایی از اساسنامه و برنامه مرور می شود. معمولاً یک مبحث آموزشی با حضور یک کارآفرین یا مربی نیز در برنامه وجود دارد.

اعضای صندوق در قالب7 گروه همگون سازماندهی شده اند. هر گروه یک سرگروه دارد. سرگروه توسط اعضای گروه انتخاب و وظیفه اطلاع رسانی، جمع آوری اقساط، دیرکردها و پس انداز ماهیانه گروه را به عهده دارد. ضمانت در گروه زنجیره است. به این صورت که متقاضیان تسهیلات پس از تکمیل طرح پیشنهادی دریافت وام و انتخاب شدن در قرعه کشی، برای دریافت وام تمام اعضای گروه او را ضمانت می کنند و فرم مخصوص دریافت وام را امضا می کنند. چناچه وام گیرنده در پرداخت اقساط تاخیر نماید تا زمان پرداخت قسط، اعضای گروه نمی توانند وام دریافت کنند مگر اینکه دیگر اعضای گروه پرداخت نمایند.  در 25 مرداد 93  پس از پرداخت یک دوره کامل تسهیلات 10 میلیون ریالی15 ماهه باکارمزد 6 درصدی (6 نفر وام نیاز نداشتند و نگرفتند)، و با توجه به تقاضای اعضا مبنی بر کم بودن میزان تسهیلات، مجمع عمومی صندوق مصوب نمود که میزان وام به 20 میلیون ریال  و مدت به 24 ماه با همان 6 درصد کارمزد افزایش پیدا کند. دوره تنفش نیز در این صندوق 2 ماه است.

تا پایان بهمن سال 94، از مجموع 61 فقره تسهیلات با کارمزد 6 درصد، 44 فقره به مبلغ 540 میلیون ریال معادل 3/72درصد برای دامداری ( پرواربندی گوسفند و پرورش مرغ بومی)، 7 فقره به مبلغ 100 میلیون ریال معادل 6/11درصد برای زعفران کاری، 3 فقره به مبلغ 40 میلیون ریال معادل 9/4درصد به خرید آذوقه(جو) اختصاص پیدا کرده است و سایر تسهیلات نیز در زمینه پسته کاری، گسترش سوپر مارکت، بافت تابلو فرش، خرید لوازم خیاطی و راه اندازی مهدکودک هزینه شده است. صندوق دو مورد نیز پرداخت تسهیلات ضروری داشته است.

     جدول 10-2 تسهیلات پرداختی صندوق اعتبارات خرد زنان محمدآباد پسکوه (امام رضا ع) تا 30/11/ 94

ردیف

تسهیلات پرداختی

تعداد تسهیلات 10 میلیون ریالی

تعداد تسهیلات 20میلیون ریالی

تعداد تسهیلات 5 میلیون ریالی

جمع تعداد تسهیلات

درصد

تعداد تسهیلات

مبلغ تسهیلات

(میلیون ریال)

درصد مبلغ تسهیلات

1

دامداری ( پرواربندی گوسفند و پرورش مرغ بومی)

34

10

-

44

3/72

540

6/71

2

پسته کاری

-

1

-

1

7/1

20

7/2

3

خرید آذوقه(جو)

2

1

-

3

9/4

40

2/5

4

کاشت زعفران

4

3

-

7

6/11

100

3/13

6

توسعه سوپرمارکت

1

-

-

1

7/1

10

3/1

7

تابلوفرش

-

-

1

7/1

10

3/1

9

لوازم خیاطی

1

-

-

1

7/1

10

3/1

10

تاسیس مهدکودک

1

-

-

1

7/1

10

3/1

11

وام ضروری

1

-

1

2

7/1

15

2

 

جمع

45

15

1

61

100

755

100

 

 

بر مبنای جدول 10-3 صندوق اعتبارات خرد زنان تاکنون 755 میلیون ریال تسهیلات پرداخت کرده است که 450 میلیون ریال معادل 6/59 درصد، در قالب تسهیلات 10 میلیون ریالی برای 45 نفر بوده است و 300میلیون ریال ، معادل 7/39 درصد، در قالب تسهیلات 20 میلیون ریالی برای 15 نفر بوده است و 5میلیون ریال نیز تسهیلات برای یک نفر اختصاص پیدا کرده است.

                                         

 جدول 10-3  تسهیلات پرداخت شده در صندوق اعتبارات خرد زنان به تفکیک مبلغ وام تا پایان بهمن94

میزان تسهیلات

مبلغ تسهیلات میلیون ریال

درصد تسهیلات

تعداد دریافت کنندگان

تسهیلات 5میلیون ریالی

5

7/0

1

تسهیلات 10 میلیون ریالی

450

6/59

45

تسهیلات 20 میلیون ریالی

300

7/39

15

جمع

755

100

61

 

بر مبنای جدول شماره 10-4، جمع کل پس انداز ماهیانه و حق عضویت اعضای صندوق اعتبارات خرد زنان از ابتدا تا پایان بهمن ماه سال 94 ، 140میلیون و 850 هزار ریال بوده است، همچنین گردش مالی صندوق یک میلیارد و 51 میلیون و 517 هزار ریال بوده است.

جدول 10-4 : وضعیت مالی صندوق اعتبارات خرد  زنان از ابتدا تا پایان بهمن  سال 94

عنوان

مبلغ( هزار ریال)

جمع پس انداز ماهیانه و حق عضویت از ابتدا

 140850

کمک جامعه نیکوکاری ابرار

150.000

کمک جهاد کشاورزی

5.500

هزینه های جاری صندوق

300/16

گردش مالی بدهکاری

416675

گردش مالی بستانکار

634842

کل گردش مالی

1051517

 

لازم به ذکر است که صندوق اعتبارات خرد زنان به علت تقاضا برای عضویت در صندوق زنان شهرستان و استفاده از تسهیلات دولتی نیاز به افزایش و ذخیره سرمایه داشته، لذا از اردیبهشت 94 تسهیلات پرداخت نشده است.

 
   

پایش و ارزیابی صندوق زنان

یکی از فعالیت های طرح حین و پس از اجرای هر پروژه پایش و ارزیابی مشارکتی آن است، تا ضمن دریافت نظرات ذینفعان، پیشنهادات و انتقادات نیز به دست آید و بازخورد آن در فرایند کار اعمال گردد. پایش و ارزیابی صندوق اعتبارات خرد در جلسات ماهانه صندوق با حضور اعضا انجام می شد، همچنین در این جلسات چالش های صندوق بررسی و سعی می شد که فرایند تصمیم گیری در بین اعضا برای حل چالش ها تسهیل شود. در جلسات جداگانه هیات مدیره و سرگروه های صندوق، مجدداً تصمیم ها مورد ارزیابی قرار گرفته و به اطلاع اعضا رسانده می شد.  

 

 
   

            

فعالیت های صندوق زنان تاکنون در جلسات مختلف مورد ارزیابی قرار گرفته است که در آخرین جلسه مجمع عمومی در سال 93 ارزیابی فعالیت صندوق صورت گرفت، نتایج آن در جدول ذیل آمده است:

     جدول 10-5 ارزیابی صندوق اعتبارات خرد زنان محمدآباد پسکوه (امام رضا ع) تا 25/12/ 93

نقاط قوت

نقاط ضعف

  1. وام‌هایی که تا الان گرفته ایم خیلی خوب بوده و بیشتر  اعضا سود کرده‌اند.
  2. صندوق باعث شده که پس اندازی برای خانم‌ها انجام شود.
  3. همدلی و همکاری در گروه ها ایجاد می شود.
  4. مشورت بین اعضای صندوق تقویت شده است.
  5. پرداخت وام بدون ضامن کارمند انجام می شود.
  6. همه رضایت داریم و کارهایی که با پول وام‌ها انجام داده‌ایم برایمان سودآور بوده است.
  7. مشارکت گروهی و همفکری در صندوق ایجاد شده است.
  8. برای گرفتن وام نیاز به بانک‌ها نداریم که مشکل ضامن و... داشته باشیم.
  9. از جامعه نیکوکاری ابرار رضایت داریم
  10. باعث ایجاد شغل جدید شده است
  1. بحث‌های بی مورد در صندوق انجام می شود و اعضا سکوت را رعایت نمی کنند
  2. وام گرفته شده را دقیقا نمی دانیم چگونه به کارببریم که سودآور باشد.
  3. اعضا به موقع در جلسات حاضر نمی شوند و این باعث طولانی شدن جلسه‌ها می‌شود.
  4. آوردن بچه ها به جلسات

 

 

یکی از آثار شاخص صندوق به ویژه برای اعضای هیات مدیره و سرگروه ها افزایش توان برقراری ارتباط با دیگران و مدیریت صندوق است. در جلسات اولیه صندوق، مدیر عامل یا سایر اعضای هیئت مدیره، گزارش ها را مختصر و به سختی بیان می کردند.  اما حال نه تنها صورتجلسات مجمع و هیئت مدیره خوب نوشته و ثبت می شود ونیز گزارش ارائه می گردد،  بلکه در جمع های دیگر مثلا در حضور روستاییان یا در دیدار بازدیدکنندگان، ارائه گزارش عملکرد به خوبی انجام می شود و توان برقراری ارتباط با دیگران و حل اختلافات درونی تقویت شده است.

مجامع صندوق در ماه های اخیر با نظم بیشتر اجرا می شود، وظایف مربوط به فرایندهای کاری بین اعضای هیات مدیره و سرگروه ها تقسیم شده و فعالیت تیمی بیشتر شده است، مهارت تصمیم گیری در صندوق تا حدودی کسب شده و چالش های اولیه رفع شده است. اعضادر سال 93 شعار «همدلی، همفکری و همکاری» را برای صندوق انتخاب کردند.

صندوق های اعتبارات خرد روستایی صرفاً کار مالی و اعتباری انجام نمی دهند، بلکه یک کارکرد مهم اجتماعی هم دارند و آن ایجاد یک پایگاه اجتماعی برای هم صحبتی، گفتگو و تعامل است که درتقویت سرمایه اجتماعی روستائیان اثر بخش است. در جامعه ای که سرمایه اجتماعی ضعیف است، فضای گفتگو فراهم نیست و افراد غیر از محافل خانوادگی، پاتوق اجتماعی ندارند، این صندوق ها بسیار مفید و موثر واقع می شوند. ضمانت در صندوق های خرد به صورت زنجیره ای و ناشی از اعتماد متقابل است و به این صورت در تقویت دو جنبه مهم سرمایه اجتماعی یعنی ارتباط و اعتماد بسیار اثر گذار است.

نحوه تشکیل صندوق اعتبارت خرد توسعه اشتغال کویر(مردان) محمدآباد پسکوه

2017-06-24 17:27:07

پس از موفقیت صندوق اعتبارات خرد زنان، تقاضای تشکیل یک صندوق اعتبارت خرد از جانب مردان محمدآباد پسکوه مطرح شد که مورد موافقت ابرار قرار گرفت. در ابتدا 55 نفر برای عضویت در صندوق ثبت نام کردند. البته اگر محدویت عضویت فقط یک نقر از هر خانواده نبود، تعداد بیشتری می توانستند عضو شوند. گردهمایی متقاضیان عضویت در اول اسفند ماه 91 در محل دفتر طرح برگزار شد. اهداف، اساسنامه و مقررات مربوط به صندوق های اعتبارات با روش ارزیابی مشارکتی مورد بحث قرار گرفت و بر مبنای اساسنامه ای که مورد تصویب قرار گرفت، میزان حق عضویت و پس انداز ماهیانه تعیین گردید. سپس انتخابات صورت گرفت و اعضای هیات مدیره صندوق شامل مدیر عامل، حسابدار و منشی با رای مخفی انتخاب شدند و در جلسات بعدی صندوق، جامعه نیکوکاری ابرار نیز یک نفر را به عنوان نماینده ناظر در صندوق مردان معرفی کرد.

حق عضویت در صندوق، یک میلیون ریال و میزان پس انداز  ماهیانه (آبونمان) 100 هزار ریال تعیین گردید که 26 همان ماه حق عضویت و پس انداز ماهیانه به حساب صندوق در پست بانک واریز گردید. بعد از 8 ماه و  اجرای برنامه های توانمندسازی همراه با انباشت سرمایه که صندوق به حدی از توانمندی برای مدیریت آن دست یافت، جامعه نیکوکاری ابرار طی تفاهم نامه ای در 9/8/92 ،مبلغ 300میلیون ریال معادل چهار برابر سرمایه موجود را برای افزایش سرمایه به حساب صندوق واریز نمود. این مبلغ تا زمانی که صندوق فعال باشد، در اختیار بوده و می تواند از آن استفاده شود. اولین تسهیلات صندوق نیز در 9/9/92 پرداخت شد.

صندوق توسعه اشتغال کویر محمدآباد از نخستین جلسه در 1/12/91 تا  بهمن ماه سال 94، 28 جلسه مجمع برگزار کرده است، در این جلسات پس انداز ماهیانه و اقساط وام توسط سرگروه ها جمع آوری می شود. قرعه کشی برای دریافت تسهیلات هم در همین جلسه اتفاق می افتد. علاوه بر این، برنامه های آموزشی و ترویجی،مسائل و مشکلات صندوق و روستا نیز مطرح می شود.

صندوق اعتبارات خرد توسعه اشتغال کویر محمد آباد هم اکنون 47 عضو دارد که در قالب شش گروه سازماندهی شده اند و هر گروه نیز یک نفر سرگروه دارد، که مسئولیت اطلاع رسانی، حضور در جلسات ماهیانه، پیگیری معوقات و قرعه کشی در گروه برای پرداخت وام را عهده دار است و همانند صندوق زنان اعضا برای دریافت تسهیلات باید ضمن تکمیل فرم تقاضای وام، فرم دریافت وام را تکمیل و تمامی اعضای گروه به عنوان ضامن آن را امضا کنند تا ضمانت زنجیره ای انجام شود.

 

بر مبنای جدول شماره10-6، 71 فقره تسهیلات با کارمزد  6 درصد به اعضا پرداخت شده است . از کل تسهیلات پرداخت شده 49 فقره به مبلغ یک میلیارد و 130 میلیون ریال و معادل 9/66 درصد کل تعداد تسهیلات، برای دامداری و پرواربندی گوسفند هزینه شده است ، 13 فقره به مبلغ 360 میلیون ریال و معادل 2/21درصد تعداد تسهیلات نیز در زمینه خرید آذوقه(جو) هزینه شده است، 4فقره از تسهیلات پرداختی به مبلغ 80 میلیون ریال معادل 7/4 درصد تعداد تسهیلات به ساخت آغل دام اختصاص پیدا کرده است و سایر تسهیلات نیز در زمینه خرید گاو، کاشت زعفران، ساخت جایگاه جهت پرورش شتر مرغ  و افزایش سرمایه سوپرمارکت هزینه شده است

تسهیلات صندوق اعتبارات خرد مردان دوره تنفس ندارد.

 

جدول 10-6 نحوه مصرف تسهیلات پرداختی صندوق اعتبارات خرد توسعه اشتغال کویر محمدآباد(مردان) تا پایان بهمن ماه 94

ردیف

مصرفی وام

تعداد تسهیلات 20میلیون ریالی

تعداد تسهیلات 30 میلیون ریالی

جمع تعداد تسهیلات

درصد از تعداد تسهیلات

جمع مبلغ تسهیلات (میلیون ریال)

درصد از مبلغ تسهیلات

1

دامداری و پرواربندی گوسفند

34

15

49

1/69

1130

9/66

2

خرید آذوقه(جو)

3

10

13

3/18

360

2/21

4

خرید گاو

1

-

1

4/1

20

2/1

5

کاشت زعفران

1

-

1

4/1

20

2/1

6

توسعه سوپر مارکت

1

1

2

8/2

50

3

7

ساخت آغل دام

4

-

4

6/5

80

7/4

9

ساخت جایگاه پرورش شتر مرغ

-

1

1

4/1

30

8/1

جمع کل

44

27

71

100

1690

100

 

بر مبنای جدول 10-7 صندوق اعتبارات خرد مردان تاکنون یک میلیارد و 690 میلیون ریال تسهیلات پرداخت کرده است ، 880 میلیون ریال معادل 1/52 درصد ، در قالب تسهیلات 20 میلیون ریالی برای 44 نفر بوده است و 810میلیون ریال، معادل 9/47 درصد در قالب تسهیلات 30 میلیون ریالی برای 27 نفر بوده است.

جدول 10-7 تسهیلات پرداخت شده صندوق اعتبارات خرد توسعه اشتغال کویر محمدآباد به تفکیک مبلغ وام تا پایان بهمن 94

 

مبلغ  تسهیلات میلیون ریال

درصد کل تسهیلات

تعداد دریافت کنندگان

تسهیلات 30 میلیون ریالی

810

9/47

27

تسهیلات 20 میلیون ریالی

880

1/52

44

جمع

1690

100

71

 

بر مبنای جدول 10-8، جمع کل پس انداز ماهیانه و حق عضویت اعضای صندوق اعتبارات خرد مردان از ابتدا تا پایان سال 94 ، 214میلیون و 360 هزار ریال بوده است، همچنین گردش مالی صندوق، دو میلیارد و 550میلیون 690 هزار ریال بوده است.

 

جدول 10-8: وضعیت مالی صندوق اعتبارات خرد توسعه اشتغال کویر محمدآباد تا پایان شهریور 94

عنوان

مبلغ (هزار ریال)

جمع حق عضویت و پس انداز ماهیانه

214.360

کمک جامعه نیکوکاری ابرار

300.000

هزینه های جاری صندوق

16.160

سود صندوق ناشی از کارمزد تسهیلات، جریمه ها و سود موجودی در پست بانک

85.480

سرمایه فعلی صندوق

615.080

گردش مالی بدهکار

1.271.100

گردش مالی بستانکار

1.279.590

کل گردش مالی

2.550.690

فرایند پایش و ارزیابی صندوق مردان نیز مشابه صندوق زنان است و در جلسات مجمع انجام می شود. در آخرین جلسه مجمع عمومی صندوق مردان در در سال 93 فعالیت های صندوق مورد ارزیابی مشارکتی  قرار گرفت که نتایج آن در جدول 10-9، آمده است.

 

جدول 10-9 ارزیابی صندوق اعتبارات خرد توسعه اشتغال کویر

نقاط قوت

نقاط ضعف

  1. به  وام  بانک‌ها نیاز نداریم
  2. چون ضامن کارمند نمی‌خواهد گرفتن وام آسان است
  3. دغدغه ضامن نداریم
  4. صندوق مال خودمان است.
  5. وام با بهره کم داده می شود
  6. از تشکیل صندوق راضی هستیم

غیبت برخی از اعضا زیاد است

مبلغ پس انداز ماهیانه صندوق اضافه شود بهتر است

جریمه برای تاخیر در پرداخت مبلغ  ده هزار تومان پس انداز ماهیانه خیلی کم است.

جریمه برای تاخیر در پرداخت مبلغ  ده هزار تومان پس انداز ماهیانه زیاد است

مبلغ وام کم بوده و بازپرداخت اقساط  آن خیلی زیاد است

 

 

چالش های صندوق مردان از همان ابتدای شکل گیری بیشتر از صندوق زنان بود. در جلسات ماهانه (مجمع) و پایش مشارکتی، مسایل و مشکلات شناسایی و راه حل های جمعی به دست می آمد و مورد توافق قرار می گرفت. عدم حضور همه اعضا در جلسات مجمع، یکی از مهمترین مشکلات بود. در شرایط فعلی تعداد زیادی از مشکلات با تسهیلگری رفع شده است. از جمله اینکه با درک واقعیت درگیری مردان در فعالیت های خارج از روستا و حضور تعداد زیادی از جوانان برای کار در تهران، در یکی از جلسات مجمع تصمیم گرفته شد، که جلسات مجمع عمومی هر دو ماه برگزار شود، به جای آن در ماهی که جلسه ماهانه تشکیل نمی شود، جلسه با سرگروه ها جایگزین شود، طوری که به اهداف صندوق که مهمترین آن فرآیند توانمندسازی است، خدشه وارد نشود. لذا با تصویب مجمع، از آبان ماه سال 93 جلسات مجمع عمومی صندوق مردان هر دوماه و در پنجم ماه های زوج برگزار می شود. البته هم در قبل و هم اکنون به خاطر غیبت غیرمجاز، جریمه اخذ می شود. از طرفی هیات مدیره جدیت بیشتری برای حضور افراد در جلسات انجام می دهد. هم اکنون نسبت به جلسات اولیه، حضور در جلسات مجمع بهتر شده است  و اعمال قانون جریمه برای تاخیر در پرداخت اقساط و غیبت نقش مهمی در ایجاد نظم صندوق داشته است. علاوه بر این، سرگروه ها نقش فعالی در اطلاع رسانی، پیگیری معوقات و اعمال مقررات صندوق و حل مشکلات پیدا کرده اند.  وظیفه گروه ها در صندوق مردان برای تخصیص وام جدی تر است و اعضای گروه خود تصمیم می گیرند که تسهیلات به چه کسی پرداخت شود و تاکنون هیچ نارضایتی در خصوص نحوه پرداخت و قرعه کشی نبوده است که نشان از قابلیت گروه ها برای تصمیم گیری درست در این خصوص دارد.

در جلسات مختلف صندوق مسیر توانمندسازی طی شده است تا اعتماد، مسئولیت پذیری و تعلق خاطر اعضا به صندوق و همچنین مشارکت در تصمیم گیری تقویت شود.

گزارش سال 95 صندوق اعتبارت خرد زنان روستای محمدآباد پسکوه قائن

2017-06-19 20:02:54

                                                                 بسمه تعالی                                                  تاریخ:25/12/95

    احتراماً به استحضار می رساند گزارش  مالی صندوق اعتبارات خرد زنان روستای محمدآباد پسکوه (امام رضا (ع))  از ابتدای سال 95تا پایان سال بشرح ذیل می باشد.

  • اعضاء فعلی صندوق 52نفر
  • پس انداز اعضا (ماهیانه) از 25/12/94  تا پایان مورخه 25/12/95 به مبلغ 31200000 ریال می باشد.(هر نفر 600000ریال)
  • پرداخت وام دو میلیون تومانی از ابتدای سال تا 25/12/95به 26نفر از اعضاء به مبلغ 520000000 ریال که از این 26 نفر 3 نفر در دوره تنفس وام و23 نفر در حال باز پرداخت هستند .که باقی مانده اقساط این23 نفر 424200000ریال می باشد.(تمامی وام های پرداختی از ابتدای سال دو میلیون تومانی می باشد.)
  • جریمه های دریافتی از اعضاء صندوق از ابتدای سال 95مبلغ 430000 ریال می باشد.
  • ازابتدای سال تا 25/12/95 تعداد12 جلسه مجمع تشکیل شده است.

 

مبلغ(ریال)

تعداد اعضایی که قسط  دارند یا به عبارتی بدهکاراند.

424200000

جریمه های دریافتی

430000

موجودی صندوق یا به عبارتی همان مبلغی که در صندوق ذخیره است.

16540000

کل منابع صندوق

44117000

 

 

مبلغ (ریال)

پس انداز یا حق ماهیانه اعضاء در سال 95(آورده اولیه اعضاء را نیز شامل می شود)

31200000

کمک جامعه نیکوکاری ابرار

150000000

کمک جهاد کشاورزی

5500000

هزینه های جاری صندوق            

28405000

 

ردیف

مصرفی وام

تعداد تسهیلات 20 میلیون ریالی

مبلغ تسهیلات 20 میلیون ریالی

1

دامداری و پرواربندی گوسفند

13

260

2

کاشت زعفران

7

140

3

خرید آذوقه دام

4

80

4

خرید وسایل فرآوری شیر

1

20

5

کاشت گندم

1

20

جمع کل

45

520

 

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • محمد-حسین حجتی

    محمد-حسین حجتی

    تا الان 4 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • ناشناس

    ناشناس

    تا الان 9 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • الیاس میرزائیان (حمایت میهمان)

    الیاس میرزائیان (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • فرحناز اردلان (حمایت میهمان)

    فرحناز اردلان (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • امیر جلالی نژاد

    امیر جلالی نژاد

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  • محی سنیسل

    محی سنیسل

    تا الان 40 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده

  •  (حمایت میهمان)

    (حمایت میهمان)

    تا الان 1 بار از پروژه‌ها حمایت کرده